do 1 000 - 100 000 zł
Sprawdź
Lokaty
UNIQA
UNIQA IKZE
UNIQA IKZE to nowoczesne rozwiązanie dla Twojej emerytury z korzyściami podatkowymi i brakiem opłat manipulacyjnych. Zyskaj premię 500 zł za otwarcie konta!
Zalety i wady
Zalety
- Brak opłat manipulacyjnych i dystrybucyjnych
- Możliwość uzyskania ulgi podatkowej do 3 330,43 zł dla klientów indywidualnych
- Premia 500 zł za otwarcie konta IKZE
- Prosty proces przystąpienia
- Nowoczesne portfele modelowe dostępne dla inwestorów
- Elastyczność wpłat - pierwsza wpłata w miesiącu bezpłatna
- Zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych przy wypłacie po 65 roku życia
Wady
- Brak możliwości wcześniejszego wypłacenia środków bez utraty ulgi podatkowej
- Konieczność dokonywania wpłat przynajmniej w 5 latach kalendarzowych
- Podatek 10% przy wypłacie po ukończeniu 65 lat
- Informacje o kapitalizacji odsetek wymagają weryfikacji
Wymagania
Inne
konto w banku
Wiek
18-65 lat
Dochod
brak określonych wymagań
Dokumenty
dowód osobisty
Zatrudnienie
dowolna forma zatrudnienia
Jak złożyć wniosek?
1
Wypełnij wniosek
Zarejestruj się na stronie UNIQA i wypełnij formularz online.
2
Zweryfikuj swoje dane
Prześlij wymagane dokumenty do weryfikacji.
3
Otwórz konto
Po pozytywnej weryfikacji, Twoje konto IKZE zostanie otwarte.
4
Dokonaj pierwszej wpłaty
Przelej środki na swoje nowe konto IKZE.
5
Zacznij oszczędzać
Korzystaj z ulg podatkowych i pomnażaj swoje oszczędności.
Opis oferty
UNIQA IKZE to Indywidualne Konto Emerytalne, które pozwala na efektywne oszczędzanie z myślą o przyszłości. Produkt charakteryzuje się brakiem opłat manipulacyjnych oraz dystrybucyjnych, co czyni go atrakcyjnym wyborem dla osób chcących pomnażać swoje środki na emeryturę. Dodatkowo, dzięki ulgom podatkowym, wpłaty na IKZE zmniejszają podstawę opodatkowania w PIT, co może przynieść korzyści do 3 330,43 zł dla klientów indywidualnych lub do 4 995,64 zł dla przedsiębiorców. Produkt skierowany jest do osób, które chcą skorzystać z elastycznych form oszczędzania, z możliwością inwestycji w portfele modelowe. Proces przystąpienia do IKZE w UNIQA jest prosty i intuicyjny, a dodatkową zachętą jest premia 500 zł dla nowych klientów. IKZE jest idealne dla tych, którzy planują swoją emeryturę z wyprzedzeniem i chcą wykorzystać wszystkie dostępne korzyści podatkowe.
Dla kogo jest ta oferta?
Idealna dla:
- Dla osób planujących długoterminowe oszczędzanie na emeryturę
- Dla osób chcących korzystać z ulg podatkowych
- Dla przedsiębiorców szukających efektywnych form oszczędzania
Nie zalecana dla:
- Nie dla osób oczekujących szybkiego dostępu do środków
- Nie dla osób, które nie planują regularnych wpłat
Porady przed złożeniem wniosku
- Rozważ korzyści podatkowe przed podjęciem decyzji
- Planuj regularne wpłaty, aby skorzystać w pełni z ulg
- Sprawdź warunki przed założeniem konta
Najczęściej zadawane pytania
Rozpatrzenie wniosku trwa zazwyczaj do 5 dni roboczych.
IKZE nie przewiduje wcześniejszej spłaty, ale możesz zakończyć oszczędzanie przed osiągnięciem wieku 65 lat, tracąc jednak ulgi podatkowe.
Informacja wymaga weryfikacji, ponieważ IKZE nie jest tradycyjną lokatą.
Zerwanie IKZE przed ukończeniem 65 lat wiąże się z utratą ulg podatkowych.
Tak, możesz wpłacać dodatkowe środki, jednak każda kolejna wpłata w miesiącu kosztuje 10 zł.
Zyski z inwestycji na IKZE są zwolnione z podatku od zysków kapitałowych przy wypłacie po ukończeniu 65 lat.
IKZE nie jest objęte gwarancjami BFG, ponieważ to produkt inwestycyjny, nie depozytowy.
Tak, proces otwarcia IKZE jest w pełni dostępny online przez stronę UNIQA.
Klikając przycisk zostaniesz przekierowany na stronę instytucji finansowej.
Brak opłat manipulacyjnych i dystrybucyjnych
Możliwość uzyskania ulgi podatkowej do 3 330,43 zł dla klientów indywidualnych
Premia 500 zł za otwarcie konta IKZE
Prosty proces przystąpienia